Web課題対応－シンNISA講座 ～事例と話法でよくわかる活用術～

受講対象者

営業店の渉外や店頭等で投資信託等の預り資産の販売に携わるすべての担当者、またはFP有資格者

特色

地域金融機関が、ネット証券と差別化し顧客に貢献するには、何を理解すればいいのか？回答はこの通信講座にあります。

• 2022年11月に決定された、政府の「資産所得倍増プラン」では、日本の家計金融資産の半分以上を占める現預金を投資に繋げることで、持続的な企業価値向上の恩恵が資産所得の拡大という形で家計にも及ぶ「成長と資産所得の好循環」の実現を目指すとされ、「シンNISA制度」は核心に位置づけられています。
• そこで本講座では、「シンNISA制度」に関して、事例と応酬話法でわかりやすく解説します。最終的に、受講者が、「シンNISA制度」に関する知識を得ることで、取引先顧客の拡大とその発展に貢献できることを目指します。

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人 金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（4ポイント）

Web課題対応

Web上で添削課題の解答・提出を行えます。
受講スケジュールは郵送課題の講座と変わりません。修了基準を満たした場合、修了証は最終の提出〆切日から約1カ月半後に郵送でお届けいたします。
詳しくはこちらから

主要内容

第１章　現行NISAと新NISA
・現行NISAと新NISAとは
・新NISAに関する基礎的知識
・iDeCoとNISAの比較からみた投資に係る税金の基礎知識
・資産運用の基礎知識

第２章　NISA提案における留意点　初級編
・「リスク≠元本割れ」の理解に向けて　　
・投資開始後の情報収集や投資内容の見直しに関する留意点
・「つみたて投資枠」における毎月積立額の設定について
・分散投資における配分比率の考え方
・他金融機関で「つみたてNISA」を行っている場合の、取引金融機関の変更
・「つみたてNISA」で取引経験がある場合の、新NISA活用についての留意点
・「つみたて投資枠」におけるコストの捉え方
・資産運用における「ドル・コスト平均法」と「バリュー平均法」の違い

第３章　NISA提案における留意点　上級編
・CASE１ 20～30代の子育て世代夫婦
・CASE２ 30～40代の独身女性
・CASE３ 30～40代でFIREに興味がある
・CASE４ 50代で「子育て」の出口を見据えた資産運用と相続資産への対応を検討
・CASE５ 50代後半～60における退職一時金の扱い
・CASE６ ジュニアNISAの廃止決定後、駆け込みで口座を開設した場合

第４章　フォローアップ
・CASE１ 30代における教育資金の準備
・CASE２ 40代の女性の保険の見直し
・CASE３ 終身保険と「定期保険＋NISA（つみたて投資枠）」の検討
・CASE４ NISAとiDeCoの比較
・CASE５ NISA口座での相続対応
・CASE６ 住宅ローンの繰上げ返済とNISA

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