保険業務のコンプライアンス【第4版】

書籍紹介

保険業務に関する法令等の基本知識をわかりやすく解説する好評書籍５年ぶりの改訂！

◆保険業法のほか、保険法、金融商品取引法、独占禁止法などの関係法令、ならびに保険会社向けの総合的な監督指針など、保険業務に関するあらゆるルールを網羅。犯罪収益移転防止法、パワー・ハラスメントに関する規制、個人情報保護法、公益通報者保護法など、この５年間で生じた保険会社および保険代理店等を取り巻く法環境の変化に対応し改訂。
◆保険を取り巻くルールにつき概説した後、新たに「顧客本位の業務運営」に関する章を新設。保険募集に関する解説、銀行窓販、保険契約の締結・保全、保険金等の支払、個人情報の取扱いなど、第一線で起こりうる事象を幅広くテーマとして設定し、現場での実務に資するよう、Q&A形式で対応方針をわかりやすく具体的に明示。
◆「金融仲介サービス業」「FATCA・CRS」「犯罪収益移転防止法」の解説を新たに追加し、最新のトピックも網羅。
◆保険会社・代理店での研修や自己啓発、弁護士・学者など法曹界関係者の知識整理にも最適。銀行窓販担当者には必携の書。

主要目次

第１章　保険募集を取りまくルール
保険業法／金融検査・監督の考え方と進め方（検査・監督基本方針）／金融庁の監督指針／生命保険協会・日本損害保険協会の定めるルール／保険法／金融サービス提供法（旧金融商品販売法）／金融商品取引法／独占禁止法／景表法／個人情報保護法／犯罪収益移転防止法／租税回避を防ぐ目的の国際的な法令等遵守／その他
第２章　顧客本位の業務運営に関する原則
顧客本位の業務運営に関する原則
第３章　保険募集に関するコンプライアンス
第１節　募集管理
募集人の登録・届出／保険募集の意義／募集関連行為／団体保険の加入勧奨／募集人の要件・権限／保険募集の再委託禁止
第２節　情報提供義務・意向把握義務
情報提供義務（法294条）／意向把握・確認義務（法294条の２）
第３節　募集人の体制整備義務（法294条の３第１項）
第４節　特定保険募集人の義務
特定保険募集人の帳簿書類作成・保存義務（法303条）／特定保険募集人の事業報告書作成義務（法304条）
第５節　電話による新規募集の際の体制整備
第６節　禁止行為
重要事項の不告知の禁止（法300条１項１号後段）／虚偽説明（不正話法）の禁止（法300条１項１号前段）／虚偽の告知を勧める行為・告知を妨害する行為・不告知を勧める行為（法300条１項２号・３号）／不利益事実を説明しない乗換募集（法300条１項４号）／保険募集に関しての特別利益の提供（法300条１項５号等）／誤解させるおそれのある他の保険商品との比較表示の禁止（法300条１項６号）／断定的判断の提供の禁止（法300条１項７号）／自己契約・特定契約／構成員契約規制・圧力募集（法300条１項９号、規則234条１項２号）／金融商品取引法準用による行為規制（法300条の２）／作成契約・了解不十分契約／申込書・告知書等の代筆・代印
第７節　金融サービス仲介業
第８節　その他
高齢者募集／特定保険募集人等の教育・管理・指導／景表法の規制(1―)―表示規制／景表法の規制(2)――景品規制
第４章　銀行窓販に関するコンプライアンス
銀行等による保険窓販と委託方針等／弊害防止措置全般／非公開金融情報・非公開保険情報保護措置／保険募集指針の策定・周知／保険募集制限先規制／担当者分離／タイミング規制／地域金融機関特例・協同組織金融機関特例／銀行窓販類似規制
第５章　保険契約の締結・保全に関するコンプライアンス
保険契約の引受け／保険契約の関係者の変更／保険契約の内容照会／保険契約の失効・復活および休止／保険契約者による保険契約の解約／保険契約のクーリング・オフ
第６章　保険金等の支払に関するコンプライアンス
保険金支払管理態勢――不適切な不払いと付随的な保険金の支払漏れを受けて／保険契約の解除と支払拒絶／反社会的勢力を理由とする解除と支払拒絶／詐欺取消による支払拒絶／直接支払サービス
第７章　個人情報の取扱いに関するコンプライアンス
個人情報の取得と利用／個人情報の管理と第三者提供／センシティブ情報の取扱い
第８章　行政処分とコンプライアンス
行政処分／不祥事件の届出／刑事被疑事件の対応
第９章　その他のコンプライアンス
保険会社の業務／資産運用規制／子会社の業務範囲／犯罪収益移転防止法／反社会的勢力への対応／障がい者対応／人事労務管理／内部告発と内部通報