「シニア×住まい」の利活用提案講座

受講対象者

金融機関（本部・営業店）の渉外・融資担当者など

特色

～リバースモーゲージ、リースバック、リ・バース60等の住宅金融は
社会的課題（地域経済活性化、老後資金、空き家、相続等）を解決！～

• 住まいの利活用は、人生100年時代を生きる我々にとって、自宅を住むだけの場所から生涯生活の糧に変える有効な手段に
• 住宅が「長期にわたり維持・活用する資産」へと認識される今日、金融機関には住宅を起点に、ライフプランの伴奏者の役割とクロスセル戦略が求められる
• 住宅支援は、金融機関のレジリエンス（強靭性）にも資する
• 住宅金融は、生活資金の創出のみならず、社会的課題を解決し、シニア期の心身の安心と豊かさを支える基盤に
• 住まいを活用してシニア期のファイナンシャル・ウェルビーイングの向上へ

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人 金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（4ポイント）

分冊構成と主要内容

第1分冊　老後資金、空き家、相続等の不安解消に向けた住まいの現在地とこれから

第１章　退職後の不安とその背景
・人生100年時代が家計に及ぼす影響／老後資金と高騰する住まいの費用　他
第２章　ヒト・モノ・お金でとらえる資産形成・リタイアメントプラン
・生涯収入とライフイベント／シニア期における住まいへの想い　他
第３章　住生活基本法（計画）と住宅政策の理解
・住宅政策の転換点／住宅ストック重視政策／住宅産業と地域経済　他
第４章　住宅金融サービスの社会的役割
・高齢者と住宅資産活用／空き家・相続と地域課題／住宅金融の未来　他

第2分冊　リ・バース60、リバースモーゲージ等による住まいの利活用

第５章　住まいの有効活用の各種手法と関連法・税制
・退職後の「住まい」において考慮すべきこと／「住まい」の選択肢　他
第６章　住宅金融支援機構と【リ・バース60】（基礎編）
・誕生の背景／商品性／利用実績　他
第７章　住宅金融支援機構と【リ・バース60】（詳細編）
・主な活用事例／利用者の声／地域課題解決支援への活用　他
第８章　リバースモーゲージ①（制度理解と活用ポイント）
・リバースモーゲージとは／不動産担保フリーローンとの違い　他
第９章　リバースモーゲージ②（住み続ける選択肢と資金確保）
・主な活用事例／住宅リースバックという選択肢・活用事例　他
第10章　シニア期のウェルビーイング、ファイナンシャル・ウェルビーイング向上へ
・「住まい」を活用してシニア期のWB・FWBを高めよう　他