金利のある世界で
預貸ビジネスと取引先メイン化推進に強くなる講座

受講対象者

本部・営業店職員全般

特色

復活した「金利のある世界」が、ビジネス機会と重要性の理解を変える!!

• 2024年、金融当局による大規模緩和の終了に伴い「金利のある世界」が復活しました。
• 金融機関においては、むずかしい外部環境を踏まえ、利ザヤ改善に伴う預貸ビジネスの見直しと顧客関係性（リレーションシップバンキング）の再構築が急務となっています。今後は、預金獲得と貸出推進のために、戦略的に取引先へのメイン化を推進することが、最重要テーマといえます。
• そこで本講座では、金融情勢の概況や潜むリスクへの理解を踏まえ、営業店活動における取引先メイン化推進の要諦を、具体的にわかりやすく解説します。

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人 金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（4ポイント）

主要内容

第１章　「金利のある世界」への回帰と地域金融機関に求められるビジネス戦略
１－１　地域金融機関を取り巻くビジネス環境
１－２　「金利のある世界」への回帰と地域金融機関ビジネスへの影響
１－３　今後求められるビジネス戦略

第２章　預貸ビジネスにおけるALMの考え方とその運営態勢について
２－１　ALM（資産・負債総合管理）とは
２－２　地域金融機関の経営環境
２－３　地域金融機関に関する収益性の見方
２－４　ALM運営の事例
２－５　まとめ

第３章　「金利のあった世界」を振返り「金利のある世界」の預貸ビジネスを展望する
３－１　再び「金利のある世界」へ
３－２　「金利のあった世界」における金融機関の業務
３－３　「地域金融機関のあるべき姿」としての「リレ－ションシップバンキング」
３－４　「アクションプログラム」から「持続可能なビジネスモデル」へ

第４章　取引先メイン化推進における地域金融機関のあるべき基本的姿勢
４－１　非金利競争の実現に向けて
４－２　金融仲介機能を超えた、金融機関による事業者支援
４－３　人口減少化社会と縮小する地域経済における地域金融機関の役割

第５章　取引先メイン化推進の実務的留意点
５－１　なぜメイン化を推進しなければならないのか
５－２　メイン化推進のため、お客さまとの信頼関係をいかに構築するか
５－３　定例訪問が可能となるPDCAサイクルを回すコミュニケ－ション型の訪問
５－４　職域セ－ルスの展開
５－５　法人におけるメイン化推進の具体的手法
５－６　個人のお客さまの粘着性預金の獲得、メイン化の具体的手法