資産運用のスタートラインにお客様を導いて信頼される相談相手になる講座

受講対象者

金融機関の新入・若手職員を中心に、営業店の窓口・渉外担当者

特色

お客様の“はじめの一歩”をサポートしWin-Winの関係を構築しよう！

• 「資産運用」とは、自身の資産を運用することで効率的に増やしていくことをいいます。資産運用には、自身の保有する資産を貯めることを重視した「預貯金」と、増やすことを重視した「投資」があります。
• ほとんどの資産を預貯金として保有している場合、円安や物価の上昇（インフレーション）によって、お金の価値が下がるリスクがあります。
• 金融機関職員としては、資産を適切に配分したうえで「貯蓄から投資」へのシフトを促し、お客様の投資に関する知識不足の解消や不安の払拭に向けた取組み等が必要とされています。
• 本講座では、「資産運用に興味があるけれどなにから始めればよいかわからないお客様」に向けて、金融のプロとして最適な提案を行えるようになることを目指します。

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（4ポイント）

主要内容

序　章　お客様との信頼関係を構築しよう
Q1．個人投資家の有価証券の保有状況や投資を始めるきっかけについて教えてください／Q2．新しい商品を扱うときに、説明はできるようになるのですが、なかなか成約につながりません。商談は、どのような流れで進めればよいですか／Q3．ヒアリングをしようとしても、なかなか会話が弾みません。お客様にたくさん話をしてもらうには、どのようにすればよいですか　ほか

第１章　お客様本位の提案をできるようにしよう
Q1．お客様本位の提案をするにはどうすればよいですか／Q2．お客様から商品を購入してもらえない場合はどうすればよいですか／Q3．お客様に金融商品を理解してもらえない場合はどうすればよいですか／Q4．お客様に適した商品が自行（庫）にない場合はどうすればよいですか　ほか

第２章　金融商品を提案するための基礎知識を確認しよう
Q1．預金について教えてください／Q2．株式について教えてください／Q3．債券について教えてください／Q4．投資信託について教えてください　ほか

第３章　NISAを理解しよう
Q1．NISAとはなんですか／Q2．2023年までのNISAについて教えてください／Q3．2024年から始まった新NISAについて教えてください　ほか

第４章　iDeCoを理解しよう
Q1．iDeCoとはなんですか／Q2．どのようなメリット、デメリットがありますか／Q3．積み立てたお金の受取り方について教えてください　ほか

第５章　お客さまへの提案実践例
CASE1．金融資産が預金のみの30代夫婦／CASE2．悠々自適な老後生活に向けた40代前半男性／CASE3．子育てを終えた50代夫婦／CASE4．再雇用中の60代夫婦／CASE5．公的年金と預金を原資に生活する70代の老夫婦