融資取引先との金利交渉に強くなる講座

受講対象者

渉外担当者、融資担当者、本部担当者等

特色

「金利のある世界」復活
金利が変えるビジネス機会とリスクへの理解を深掘り!!

• 2024年３月、日銀はマイナス金利政策の解除と長短金利操作（YCC）の撤廃を決定し、2013年からの大規模な金融緩和は事実上終了しました。
• 長期にわたり「金利のない世界」が継続したため、金利交渉を経験した金融機関職員は限られています。しかも、金利交渉は、お客さまが取引金融機関を選別し見定める契機になる可能性があります。
• そこで、本講座では金利上昇局面に付随する金融機関におけるビジネス機会とリスクに関して必須となる知識を学んだうえで、お客さまとの金利交渉時における説明の要点など、実務対応をわかりやすく解説します。

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（4ポイント）

主要内容

第１章　「金利のある世界」と日本経済への影響
１－１　「金利のある世界」の世界観
１－２　実体経済への影響シミュレーションにおける金融指標の想定
１－３　企業利益への影響
１－４　家計の住宅ローンと金融資産所得への影響

第２章　金融機関経営からみた金利交渉の重要性
２－１　金融機関経営における貸出金利息の重要性
２－２　貸出金利の基礎
２－３　金利引上げ交渉の現状と課題
２－４　取引先は金利引上げをどう思っているか

第３章　金利引上げに関する説明・交渉の進め方
３－１　金利引上げ交渉の本質
３－２　金利引上げに関する説明・交渉方法
３－３　金利引上げを提案しやすい取引先
３－４　金利引上げの提案がむずかしい取引先
３－５　ゼロゼロ融資先への対応等
３－６　金利引上げに対する本部の施策

第４章　金利交渉とリレーションシップバンキング
４－１　金利交渉と本業伴走支援
４－２　トラブル時の迅速な対応
４－３　ケーススタディ