預かり資産営業に活かす 新ＮＩＳＡがよくわかる講座（３カ月コース）

受講対象者

渉外や営業店の店頭等で投資信託等の預かり資産の販売に携わるすべての担当者、FP有資格者

特色

新NISAを活用し、預かり資産の提案力を高めよう！
2024年度改正の新NISA制度の概要やコンプライアンス上の留意点、営業推進の手法や相続・贈与対策への活用をQ＆Aと応酬話法でより分かりやすく解説！！

• Q&A方式で、NISAの特徴や口座開設までの流れ、NISAに適した商品などを平易に解説します。営業推進上、NISAをどのように活かすのかについて集中して学ぶことで、預り資産営業力の向上を図ることができます。
• NISAを活用した営業推進手法を事例と話法で分かりやすく学び、受講者がNISA制度をしっかり理解することで取引先顧客の拡大とその発展に貢献できることを目指します。

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（6ポイント）

分冊構成と主要内容

第１分冊　NISAとは何か

1.  NISAとは何か
   NISAとは何ですか／NISAは資産形成においてどのような役割を期待されているのですか
2. 口座開設の手順
   口座を開設できるのはどのような人ですか
3. 非課税の仕組み
   損益通算に関する口座内の計算方法について教えてください／非課税投資可能上限額の考え方について教えてください
4. NISAの概要
   NISAの非課税期間について教えてください／2023年までのNISAとの主な変更点／非課税枠の再利用について
5. NISAで運用できる金融商品
   NISAで運用できる商品はなんですか／どのような投資手法がありますか
6. NISAとコンプライアンス
   高齢者取引において留意すべき点はありますか／他行他社からの乗換えによってお客さまにNISA口座を開設してもらう場合の留意点を教えてください

第２分冊　NISAを活用した営業推進

1. NISA提案における留意点　初級編
   資産運用の基礎知識／iDeCoとNISAの比較からみた投資に係る税金の基礎知識／「リスク≠元本割れ」の理解に向けて／投資開始後の情報収集や投資内容の見直しに関する留意点
2. NISA提案における留意点　上級編
   CASE１ 20～30代の子育て世代夫婦／CASE２ 30～40代の独身女性／CASE３ 30～40代でFIREに興味がある／CASE４ 50代で「子育て」の出口を見据えた資産運用と相続資産への対応を検討
3. フォローアップ
   CASE１ 30代における教育資金の準備／CASE２ 40代の女性の保険の見直し／CASE３ 終身保険と「定期保険＋NISA（つみたて投資枠）」の検討／CASE４ NISAとiDeCoの比較