決算書とビジネスモデルをもとに経営者と語り合う方法を学ぶ講座

受講対象者

営業店の若手融資・渉外担当者

特色

次のような職員にはぜひご受講をお勧めします!!

支店にかかってきた社長からの電話は、いったん切り、折り返しにしている。稟議書の所見欄は、財務分析ソフトで算出された財務指標ばかりを羅列している。借りた決算書は、社長の不在を見計らって奥さんに返しに行く。既存先への与信推進は、信用保証協会の「空き枠」を調べることから始める。

• ほぼ「会話形式」で構成。本講座では、新人の融資・渉外担当者が、「決算書について経営者と何を語るべきか」、先輩の手ほどきを受け、最後に実績を残していくまでをストーリーで学ぶことができます。
• 金融機関における財務分析ソフトの普及は、業務に効率性をもたらしたものの、金融機関職員自身が、決算書を手計算分析する機会が減少したため、特に若手は、感覚的に決算書を分析し講評する、あるいはビジネスモデルを理解するスキルが低下しているといわれています。
• 特に決算書は企業にとって「健康診断書」です。経営者は、主治医である税理士から診断を受けていますが、同時に金融機関からのセカンドオピニオンも求めています。
• 一方で、決算書を分析して、「誤りを発見・指摘する」だけでは、営業活動にプラスをもたらしません。決算書やビジネスモデルを踏まえ、経営者と対話し、ソリューションを提案することが重要であり、本講座では、その能力のレベルアップを目指します。

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人 金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（4ポイント）

分冊構成と主要内容

第１分冊　事前準備　編

Prologue
第１章　基礎知識の確認…決算書の利点を知り限界を知る
第２章　在庫問題
第３章　決算書をもとに経営者と語り合うための事前準備
第４章　決算書をもとに経営者と語り合うためのシミュレーション
第５章　与信推進と「語り合う」ことの関係

第２分冊　顧客訪問実践　編

第１章　長期の資金計画について語り合う
第２章　売掛金の内訳明細について語り合う
第３章　内部不正の防止について語り合う
第４章　事業承継について語り合う
第５章　事業性評価について語り合う
第６章　顧問税理士との付き合い方について語り合う
第７章　総合演習
第８章　ビジネスモデルについて語り合う
Epilogue