顧客本位のための投資信託販売に強くなる講座

受講対象者

本部・営業店職員全般

特色

顧客本位の投信販売・提案スキルを磨く！初心者から経験者まで幅広く活用可能!!

• 金融庁は、「顧客本位の業務運営に関する原則」に関して、国民の安定的な資産形成を図るため、「フィデュ―シャリー・デューティー（FD）」を重視するスタンスを一層鮮明にしていくものと思われます。
• こうした流れを受け、初心者・若手職員向けに好評を博した「投資信託入門講座」と、中堅職員・役席者が主対象の「投信販売スキルアップ講座」を統合！　FDを意識した投信販売・提案スキルを実践的・体系的に学べる「顧客本位のための投資信託販売に強くなる講座」にパワーアップさせました。
• 本講座では、お客さまのニーズや知識・経験・資金使途等に即した投信販売・提案に向け、アドバイスやセールスで必要とされる投資信託の仕組みや特性、販売体制・手続、コンプライアンス等を総合的に解説します。販売ルールや顧客対応・トラブル対応についても、事例を通じてポイントが理解できます。
• 実務への応用、自己研鑽や研修等に幅広く活用できるよう、「生前贈与の留意点」「市場動向・相場急落時の情報提供」「ESG関連公募投資信託」「事務ミスを防止せよ！」等の特別コラムも掲載！

ご案内

ＦＰ継続学習ポイント（継続教育単位）認定講座

※一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員およびFP継続学習システムTM正会員継続学習ポイント取得対象講座（6ポイント）

分冊構成と主要内容

第１分冊　投資信託とは何か

• 第１章　投資信託とは何か
  投資信託の現状／普及状況と資産運用の必要性／金融機関が投資信託を販売する意義
• 第２章　顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）
  顧客本位の業務運営に関する７つの原則／お客さまが金融機関に期待すること／ほか
• 第３章　投資信託の仕組み
  委託者指図型投資信託の仕組み／会社型投資信託（投資法人）の仕組み／ほか
• 第４章　投資信託の種類と主要な商品
  投資信託の種類／投資信託の投資対象
• 第５章　販売体制と販売手続
  委託者指図型投資信託の換金と償還／委託者指図型投資信託の決算と分配／ほか
• 第６章　投資信託に関する税金
  公社債投資信託の税金／株式投資信託の税金／ETF、J-REITに関する税金／損益通算

第２分冊　投資信託の運用基礎知識

• 第１章　投資信託の価格変動要因
  投資信託の基準価額／景気変動のメカニズム／債券市場の変動要因／株式市場の変動要因／為替相場の変動要因／ほか
• 第２章　投資信託販売の実際
  ライフステージ別の運用ニーズ／高齢者への対応／アフターフォロー／市場の急変時の顧客対応／ポートフォリオとドル・コスト平均法／ほか
• 第３章　投資信託の情報開示
  発行開示（目論見書）／継続開示（運用報告書）／適時開示／ほか

第３分冊　投資信託販売のコンプライアンス

• 第１章　投資信託に関する各種法令と規制
  金融商品取引法／金融サービス提供法／消費者契約法／ほか
• 第２章　事例で学ぶ投資信託の販売ルール
  適合性の原則／断定的判断の提供禁止／損失補てん等の禁止／投信乗換え勧誘時の説明義務／預金との誤認防止／マネー・ローンダリング規制／ほか
• 第３章　事例で学ぶ投資信託販売の顧客対応
  元本割れについての対応／運用実績の低迷についての対応／ほか
• 第４章　事例で学ぶ投資信託販売のトラブル対応
  受注時のミスについての対応／募集・買付けの決済時のミスについての対応／クローズド期間中の換金についての対応／繰上償還についての対応／ほか

【特別コラム】

• ①リスク許容度と資金の性格／②投資信託と税法の定義／③生前贈与の留意点／④外国投資信託／⑤オルタナティブ投資／⑥デリバティブを利用したファンド／⑦パフォーマンスの評価・比較／⑧市場動向・相場急変時の情報提供／⑨ESG関連公募投資信託／⑩事務ミスを防止せよ！