保険業務のコンプライアンス【第3版】

保険業務のコンプライアンス【第3版】

定価:3,400円+税

編・著者名:中原健夫・山本啓太・関秀忠・岡本大毅 著

発行日:2016年04月21日

判型・体裁・ページ数:A5・並・400ページ

ISBNコード:978-4-322-12844-4

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書籍紹介

金融財政事情研究会【金融業務能力検定】「コンプライアンス・オフィサー《生命保険コース》」対応

保険業法改正に全面対応! 
関連する監督指針・検査マニュアルもふまえ、保険分野の法令等遵守態勢を詳述!   

◆平成26年改正保険業法のほか、保険法、金融商品取引法、個人情報保護法、独占禁止法などの関係法令、ならびに保険会社向けの総合的な監督指針、保険会社検査マニュアルなど、保険業務に関するあらゆるルールを網羅。   
◆保険を取り巻くルールにつき概説した後、保険募集に関する解説を大幅に拡充したほか、銀行窓販、保険契約の締結・保全、保険金等の支払、個人情報の取扱いなど、第一線で起こりうるテーマを幅広く設定。   
◆現場での実務に資するよう、Q&A形式で対応方針をわかりやすく具体的に明示。Q&A数は従来の49から70に増加。   
◆行政処分の事例や今後の対応策についても詳細に提示。   
◆保険会社・代理店での研修や自己啓発、弁護士・学者など法曹界関係者の知識整理にも最適。銀行窓販担当者必携の書。   

主要目次

  • 第1章 保険募集を取りまくルール   
    保険業法/金融庁の監督指針/保険検査マニュアル/生命保険協会・日本損害保険協会の定めるルール/保険法/金融商品販売法/金融商品取引法/独占禁止法/景表法/個人情報保護法/犯罪収益移転防止法/その他   
  • 第2章 保険募集に関するコンプライアンス     
    第1節 募集管理   
    募集人の登録・届出/保険募集の意義/募集関連行為/団体保険の加入勧奨/募集人の要件・権限/保険募集の再委託禁止     
    第2節 情報提供義務・意向把握義務   
    情報提供義務(法294条)/意向把握・確認義務(法294条の2)     
    第3節 募集人の体制整備義務(法294条の3第1項)     
    第4節 特定保険募集人の義務   
    特定保険募集人の帳簿書類作成・保存義務(法303条)/特定保険募集人の事業報告書作成義務(法304条)     
    第5節 電話による新規募集の際の体制整備     
    第6節 禁止行為   
    重要事項の不告知の禁止(法300条1項1号後段)/虚偽説明(不正話法)の禁止(法300条1項1号前段)/虚偽の告知を勧める行為・告知を妨害する行為・不告知を勧める行為(法300条1項2号・3号)/不利益事実を説明しない乗換募集(法300条1項4号)/保険募集に関しての特別利益の提供(法300条1項5号等)/誤解させるおそれのある他の保険商品との比較表示の禁止(法300条1項6号)/断定的判断の提供の禁止(法300条1項7号)/自己契約・特定契約/構成員契約規制・圧力募集(法300条1項9号、規則234条1項2号)/金融商品取引法準用による行為規制(法300条の2)/作成契約・了解不十分契約/申込書・告知書等の代筆・代印     
    第7節 その他   
    高齢者募集/保険料の費消・流用と代理店口座の管理/景表法の規制(1)――表示規制/景表法の規制(2)――景品規制   
  • 第3章 銀行窓販に関するコンプライアンス   
    銀行等による保険窓販と委託方針等/弊害防止措置全般/非公開金融情報・非公開保険情報保護措置/保険募集指針の策定・周知/保険募集制限先規制/担当者分離/タイミング規制/地域金融機関特例・協同組織金融機関特例/銀行窓販類似規制   
  • 第4章 保険契約の締結・保全に関するコンプライアンス   
    保険契約の引受け/保険契約の関係者の変更/保険契約の内容照会/保険契約の失効・復活および休止/保険契約書による保険契約の解約/保険契約のクーリング・オフ   
  • 第5章 保険金等の支払に関するコンプライアンス   
    保険金支払管理態勢――不適切な不払いと付随的な保険金の支払漏れを受けて/保険契約の解除と支払拒絶/反社会的勢力を理由とする解除と支払拒絶/詐欺取消による支払拒絶/直接支払サービス   
  • 第6章 個人情報の取扱いに関するコンプライアンス   
    個人情報の取得と利用/個人情報の管理と第三者提供/センシティブ情報の取扱い   
  • 第7章 行政処分とコンプライアンス   
    行政処分/不祥事件の届出/刑事被疑事件の対応   
  • 第8章 その他のコンプライアンス   
    保険会社の業務/資産運用規制/子会社の業務範囲/反社会的勢力への対応/人事労務管理/内部告発と内部通報