現役時代から始める最強の年金受取り戦略指南: 公的年金、DB、企業型DC、iDeCo等をフル活用

書籍紹介

40歳以上の会社員・公務員は必見！　FP､社労士､金融機関等で個人の年金･資産形成･運用等の相談業務に携わっている方にも役立つ新バイブル誕生！

◆最新の年金制度改革法に対応！

――在職老齢年金､遺族年金､iDeCo等が大幅制度改定

◆１万人以上の年金相談から得たQ&Aも満載！

◆ウェルビーイング（幸せ）なシニアライフの実現へ！

◆「より豊かな、自分らしい」年金受取りモデルをズバリ指南！

主要目次

第１章　公的年金の基本編─全体像と基本的なしくみ

１　公的年金を中核とした日本の年金制度の全体像とその特徴

２　公的年金の財政のしくみと年金制度を支える諸施策

３　「ねんきん定期便」の正しい見方と留意点

４　年金額の基本的な算出方法と留意点

５　年金額の改定のしくみとマクロ経済スライドの役割

６　保険料の算出方法と標準報酬月額

７　年金から天引きされるもの─社会保険料・税金

８　年金の支給方法およびそこから派生する「未支給の年金」

９　年金にかかる税金のしくみ

第２章　公的年金の応用編─給付の種類とその選択方法

１　在職老齢年金のしくみと留意点

２　繰上げ受給・繰下げ受給のしくみと留意点

３　配偶者加給年金のしくみと留意点

４　離婚に伴う年金分割のしくみと留意点

５　厚生年金の経過的加算のしくみと留意点

６　海外勤務者の年金はどうなるのか？─社会保障協定の締結

７　遺族年金のしくみと留意点 

第３章　おさえておきたい他の公的社会保障制度

１　失業したときに受けられる基本手当のしくみと留意点

２　高年齢雇用継続給付のしくみと留意点

３　高年齢求職者給付金のしくみと留意点

４　退職後に加入する健康保険制度の選択肢とその留意点

５　高額療養費のしくみと留意点

６　健康保険の保険料の算定方法と標準報酬月額

７　高年齢者雇用安定法のポイント

８　高年齢者雇用状況等報告のポイント

第４章　企業年金を代表するDB・DCおよびiDeCoのポイント

１　企業年金を代表するDB・DCの特徴や比較など

２　DBのポイントと留意点

３　企業型DCのポイントと留意点

４　iDeCoのポイントと留意点

５　DCを中心とした資産のポータビリティ（持ち運び）の整備

６　企業年金にかかる税制

第５章　リタイア後に「より豊かな、自分らしい」ライフプランを実現するために─公的年金をベースに、就労､資産の取崩し、企業年金等をフル活用しよう！

１　公的年金をベースとした上乗せ収入の重要性とその活用

２　「就労延長」「退職一時金や貯蓄、企業年金等」の有効活用

３　「就労延長」「退職一時金や貯蓄、企業年金等」「公的年金」をフル活用した受取りモデルの提唱

著者紹介

佐藤　光一（さとう　こういち）

1962年生まれ。1984年４月、住友信託銀行（現・三井住友信託銀行）に入社。企業年金に関する営業、業務企画、制度管理、年金運用ポートフォリオマネジャー等の年金関連業務に30年以上従事し、2015年２月より官公庁系の企業年金基金（DB基金）に派遣され運用執行理事を務める。2021年３月に三井住友信託銀行に復職し、ライフアドバイザリー部（上席調査役）にてライフプラン・セミナー講師やお客さま対応相談員を育成・教育する業務に従事している。

学習ツールとして作成している「ねんきんのおけいこ」は、250号を超える発信となっており、年金関係の知識習得を目指す社員のバイブルとなっている。また、お客さま向けに、動画「社労士佐藤のねんきん相談室シリーズ」、メルマガ・コラム「知って得する公的年金シリーズ」などを発信し続けている。