貸出審査の手引 (新金融実務手引選書)

書籍紹介

「健全な懐疑心」を育むためのバイブル

◆金融機関が貸出の場面で必ず行う審査について解説。貸出に求められる精神までも醸成できる。

◆貸出業務の基本原則、貸出先の定性面・定量面からの実態把握、貸出先の分析手法にはじまり、貸出金の使途検証・把握もちろん、貸出実行後の債権保全、債権管理の内容・方法までも詳説。

◆生成AI時代における貸出審査のあり方が体得できる。

◆「真っ当な貸出」を実践し、王道を歩むための心技体を体系的に解説した決定版。

◆2015年に刊行された「法人融資手引シリーズ」を大幅に刷新して発刊する「新金融実務手引選書」の１冊。

主要目次

序　章　現実を直視する

第１章　総　　論

　第１節　貸出業務の基本原則

　第２節　貸出金の分類

　第３節　銀行取引約定書

第２章　貸出先の実態把握

　第１節　実態把握の意義

　第２節　実態把握の進め方

　第３節　取引先概要表

　第４節　経営者

　第５節　事業活動

　第６節　「事業性評価に基づく融資等」

第３章　決算書の確認・分析

　第１節　決算書の基礎知識

　第２節　貸借対照表の基礎知識

　第３節　損益計算書の基礎知識

　第４節　決算分析

　第５節　貸借対照表の分析

　第６節　損益計算書の分析

第４章　企業体質の検討

　第１節　収益性の検討

　第２節　安全性の検討

　第３節　資金繰り表の分析

　第４節　資金運用表

　第５節　成長性の検討

　第６節　粉飾決算の見分け方

第５章　資金使途の把握

　第１節　資金使途把握の重要性

　第２節　経常運転資金貸出

　第３節　増加運転資金

　第４節　長期運転資金

　第５節　決算資金

　第６節　賞与資金

　第７節　季節資金

　第８節　赤字資金

　第９節　工事立替資金

　第10節　設備資金

　第11節　その他（資金使途が問えない貸出）

第６章　債権保全

　第１節　貸出業務と担保

　第２節　担　　保

　第３節　保　　証

第７章　債権管理

　第１節　債権管理の意義

　第２節　資金使途の確認

　第３節　資金使途等の約定違反

　第４節　動態管理

　第５節　業況悪化時の対応

第８章　稟議制度

　第１節　貸出審査の決定権限と稟議制度

　第２節　稟議書作成の留意点

終　章　王道を歩む