ファイナンシャル・ライフ・エンジニアリング: ――したたかに”楽しむ”!洗練された「人生の経営者」を目指して

書籍紹介

パーソナルファイナンス分野の新たなバイブル誕生

FP・IFA・認定アドバイザーの方必読！

◆幸せを感じるために、年収より大事なのは先行きを見通すこと

◆年金運用の知見をもとに老後資金の積立・運用・取崩のノウハウを大公開

◆「積立計画・取崩計画」策定ツールのダウンロード特典付き

「ファイナンシャル・ウェルビーイングを中核に据えた金融リテラシーに関する、まったく新しい切り口の書籍が出版された。日本で初めての試みであり、日本社会にとって、大変、時宜を得た、素晴らしいことだと、心から敬意を表したい。金融リテラシー度が高ければ、お金の心配をしすぎなくてよくなるので、お金のためではなく、働き甲斐のために働けるということも見事にエビデンスで示されており、ウェルビーイング研究にとっても大変な貢献である。」

（東京大学公共政策大学院教授　鈴木　寛氏）

主要目次

第１章　ファイナンシャル・ウェルビーイングが日本で注目されだしている背景

第２章　「ファイナンシャル・ライフ・エンジニアリング」全体像

第３章　「一括投資」の技法―「長期投資と分散投資」＋「タイミング分散」―

第４章　「積立投資」「資産活用」の技法―マネープランとしての「積立計画・取崩計画」の策定―

第５章　「リスク許容度」の再考―「積立計画・取崩計画」をふまえた「投資性資産への投資割合」（個人版年金ALM）―

第６章　ケーススタディ編

終　章　今後の方向性

著者紹介

井戸　照喜（いど　てるき）

1989年東京大学大学院工学系研究科修了。住友信託銀行（現三井住友信託銀行）入社。入社後20年間は企業年金の制度設計・年金ALM・運用関連業務に従事。その後、積立投資・生損保・住宅ローン等も含めた「トラストバンカシュアランス」戦略の推進担当役員、三井住友トラスト・ライフパートナーズ取締役社長を経て、三井住友信託銀行資産形成層（職域）横断領域副統括役員。2023年より、三井住友信託銀行上席理事として「ファイナンシャル・ウェルビーイング」の調査・研究、普及活動などに注力。2024年度からはウェルビーイング学会ファイナンシャル・ウェルビーイング分科会座長、帝塚山大学法学部講師（非常勤）。日本アクチュアリー会正会員、年金数理人、日本証券アナリスト協会検定会員。