人生の引継ぎを考える方にアドバイスしたい70のこと【第2版】
高齢期ライフプランにおける金融サービスと「エンディング・ノート」の活用ポイントQ&A
定価：1,760円（税込）
編・著者名：きんざいファイナンシャル・プランナーズ・センター編 山田静江 編集代表・著
発行日：2015年04月10日
判型・体裁・ページ数：Ｂ５・164ページ
ISBNコード：978-4-322-12679-2
書籍の説明
書籍紹介及び目次抜粋
- 医療・介護・住まい・財産管理・葬儀・お墓・相続など
- お客様の退職後の心配ごとに
- 「エンディング・ノート」を使って広い視野からアドバイス！
- ◆退職後、人生の引継ぎを考えはじめる方の心配ごとは広い範囲に及びます。
- 本書は、このような心配ごとを抱えるお客様に「広い視野から的確なアドバイスをしたい」と考える金融機関の職員の方が、お客様の退職後にまつわる心配ごとに対してアドバイスできるよう、それぞれの場面で必要となる知識を紹介しています。
- ◆本書ではお客様の心配ごとを探ったり、アドバイスをしたりする際に効果的 な「エンディング・ノート」の活用方法も解説しています。
- ◆お客様の退職後にまつわるさまざまな心配ごとに対してアドバイスすること で、お客様との会話が弾み、取引の深耕を図ります。
- ◆年金額や所得税・相続税の計算等の解説は必要最小限度に抑え、統計上の一般的な数値や公的機関等の問合せ先、お客さまに届く資料の活用方法に重点を置いています。
- ◆第2版では相続税の改正等最新の制度改正に対応したほか、紹介している情報のアップデートを行っております。
- 第１章 エンディング・ノート
- ・なぜ今、エンディング・ノートが注目されているのですか。
- ・エンディング・ノートとは、どのようなものですか。
- ・エンディング・ノートにはどのようなことを書くのですか。
- ・エンディング・ノートはどのように活用できますか。
- 第２章 高齢期の人生設計
- ・定年退職するまでにいくら貯めれば安心ですか。
- ・老後の生活費はいくらくらいかかりますか。
- ・企業年金はどのように受け取るのが得ですか。
- 第３章 老後資金の準備と運用
- ・自分がどの程度までリスクを取れるかは、どのように考えたらよいでしょうか。
- ・リタイア世代の資産運用プランにはどのような特徴がありますか。
- ・リタイア世代が投資性のある金融商品で資産運用を行う場合の注意点などを教えてください。また、退職金を投資に回すのは危険でしょうか。
- 第４章 高齢期の医療・介護と保険
- ・病気で入院すると、医療費はどのくらいかかりますか。
- ・父が末期がんで自宅療養することになりました。介護保険は使えますか。
- ・介護費用はいくらくらいかかりますか。
- 第５章 高齢期の住まい
- ・高齢者向けの住宅はいろいろあるようですが、主なものを教えてください。また、どのような点に注意して選んだらよいでしょうか。
- ・寝たきりなど、要介護状態が重くなったときに受け入れてもらえる施設にはどのようなものがありますか。
- ・有料老人ホームとはどのようなものですか。
- 第６章 高齢期の財産管理等
- ・財産を整理したいのですが、どのようにすればよいでしょうか。
- ・成年後見制度とはどのような制度ですか。
- ・認知症になったかもしれないと思ったらどうしたらよいでしょうか。
- 第７章 お葬式とお墓
- ・家族が亡くなりました。お葬式の手順や注意点などを教えてください。
- ・お葬式にはどれくらいの費用がかかりますか。戒名は必要ですか。
- ・お墓が遠くにあります。近くに移すことはできますか。
- 第８章 相続に備える
- ・家族が亡くなりました。相続手続きはどのようにしたらよいでしょうか。
- ・遺言を作りたいと思っています。遺言作成の方法や変更のしかたについて教えてください。
- ・自分は相続人がいない、いわゆるおひとりさまです。おひとりさまの相続に便利な遺言信託があると聞きました。遺言信託について教えてください。