家庭の金銭学

書籍紹介

ファイナンシャル・プランニングの神髄

家計管理、投資による資産形成、保険、不動産、社会保険、税金、相続etcを網羅。延べ120万人に及ぶ顧客に、ブレないアドバイスを提供してきた米国を代表する独立系ファイナンシャル・プランナーの名著『The Truth About Money』に、日本の諸制度への適用とコロナ危機下での活用法を付加した、一家に一冊の“お金の常備薬”。

主要目次

・Ricのマネークイズ

PartⅠ　お金の計画が必要な理由とは
概観　ファイナンシャルプランが必要な12の理由／第１章　財産を築くための４つの障害／第２章　インフレと税金・社会保険料のお話／第３章　20世紀最大の発見／第４章　将来の計画を立てる際のうれしい話と嫌な話
・Ricのマネークイズ

PartⅡ　資本市場を理解する
概観　すべてのイズム、われわれの資本主義／第５章　資本主義の製造プロセス／第６章　なぜキャッシュリザーブが必要なのか／第７章　すべての投資リスクの基本
・Ricのマネークイズ

PartⅢ　決まった収入を生み出す投資
概観　まずは収入を生み出す証書から／第８章　日本国債について／第９章　地方債について／第10章　社債等について／第11章　利付債と割引債とその他／第12章　債券の格付と問題点／第13章　イベントリスク／第14章　利率、利回り、トータルリターン／第15章　金利リスクについて
・Ricのマネークイズ

PartⅣ　エクイティ
概観　収入の後の成長とは／第16章　株式を保有する３つのメリット／第17章　株式は国の健康状態のバロメーター／第18章　株式を購入するための方法／第19章　不動産投資について／第20章　収集品
・Ricのマネークイズ

PartⅤ　パックになった商品
第21章　投資を行う際の４つの問題／第22章　４つの問題の解決方法とは／第23章　投資信託／第24章　ETF／第25章　投資信託とETFの費用分析／第26章　個人年金保険／第27章　REIT／第28章　資産とファンドの関係について
・Ricのマネークイズ

PartⅥ　最高の投資戦略
概観　学んだ知識を実行に移す／第29章　投資資金を貯める３つの方法／第30章　貯金習慣と投資を結ぶドルコスト平均法／第31章　ドルコスト平均法は一括投資にも使えるか？／第32章　株式市場は、安全なのか、危険なのか？／第33章　世界的な大事件でも、投資を消滅させるわけではない／第34章　マーケットタイミング理論／第35章　ヨーヨーよりも、のぼっている丘に注目すべし／第36章　投資に感情を持ち込むと、失敗への道につながる／第37章　ボラティリティの理解／第38章　標準偏差について／第39章　分散投資：投資成功への鍵／第40章　最適分散ポートフォリオのつくり方／第41章　利益の最適化ポートフォリオと最大化ポートフォリオ／第42章　ランキングの罠／第43章　ベストファンドを選択する／第44章　絶えず変化する世界のなかで効率的な分散投資を維持する方法／第45章　収入を引き出すための投資法／第46章　経済的崩壊に対する備え方
・Ricのマネークイズ

PartⅦ　最高の家計戦略
概観　このパートで学ぶことについて／第47章　失業した場合に、どうすればよいのか？／第48章  信用情報について知っておく／第49章　借金からの脱出法／第50章　自動車費用は慎重に見直そう／第51章　大学費用の支払方について／第52章　子育ての最中の共働きはお得か？／第53章　個人情報の保護の仕方／第54章　高齢の両親の介護について／第55章　葬儀費用
・Ricのマネークイズ

PartⅧ　家に関する最良の戦略
概観　人生の夢／第56章　住宅購入をファイナンシャルプランに組み入れる／第57章　初めて家を購入する方法／第58章　住宅ローンの利用方法について／第59章　次の家をどう購入するべきか？
・Ricのマネークイズ

PartⅨ　税金、税金、税金……
概観　税制はコロコロ変わる／第60章　10種類の所得と２つの課税方法／第61章　投資に関する税金について／第62章　家族に関する税金／第63章  不動産に関する税金／第64章　退職プランと社会保険に関する税金／第65章　民間の保険に関する税金／第66章　贈与税と相続税
・Ricのマネークイズ

PartⅩ　退職プランと公的保険
概観　老後を支える３本脚が４本脚に／第67章　公的年金について／第68章　退職金について／第69章　確定拠出年金／第70章　３本脚だけでは十分ではない／第71章　女性の退職プランについて／第72章　日本の社会保険制度について
・Ricのマネークイズ

PartⅩⅠ　保険について
概観　リスクを管理するための方法／第73章　最大の金銭的価値をもつ財産を守る／第74章　長期介護保険について／第75章　生命保険について／第76章　訴訟から自分の身を守る方法とは／第77章　一社専属制セールスと乗合代理店の違い／第78章　保険会社の健全性とは
・Ricのマネークイズ

PartⅩⅡ　相続プラン
概観　財産の管理と相続について／第79章　遺言書について／第80章　その他の相続に関する解決策／第81章　遺言書を書き直す場合／第82章　遺産相続の手続について
・Ricのマネークイズ

原著者紹介

リック・イーデルマン
投資アドバイス分野におけるファイナンシャル・アドバイザーの第一人者。代表を務める全米最大の独立系投資顧問会社イーデルマン・フィナンシャル・エンジンズ社は10万世帯と数千社の従業員110万人からの預かり資産23兆円を運用している。リック・イーデルマンは、アメリカのBarronﾕsのNo１・ファイナンシャル・アドバイザーに３度選ばれ、金融サービス業界では最も影響力のある人間の１人として広く認められている。著書に、本書の原著『The Truth About Money 4th Edition』のほか、『The Truth About Your Future』『The Truth About Retirement Plans and IRAs』『The Lies About Money』など多数。

日本版編著紹介

方波見　寧（かたばみ　やすし）
イーデルマン・ジャパン代表。大学卒業後、大手証券会社に勤務し、リック・イーデルマン氏に師事して、投資アドバイス業務とファイナンシャル・プランニングとエクスポネンシャル・テクノロジーについて学ぶ。