バリューチェーンファイナンス

書籍の説明

著者の略歴

江上 広行（株式会社 電通国際情報サービス）　　　

1967年石川県金沢市生まれ　　　

1989年金沢大学経済学部卒業　　　

地方銀行に入行、営業経験を経た後、融資部門にて信用調査、研修講師、業務設計、CRMシステムの開発等に従事　　　

2007年より株式会社電通国際情報サービス、主に地域金融機関向けサービスの企画、業務改革のコンサルティング等を行う。現在は、株式会社電通国際情報サービス　金融ソリューション事業部　金融事業戦略部　VCFグループ　マーケティングプロフェッショナル　　　

著書に『金融円滑化法の管理・説明・サポートの実際』（銀行研修者　共著）などがある　　　

一般社団法人東北共益投資基金　アドバイザー　　　

公益社団法人Civic Force　アドバイザー　　　

経済産業省　知的資産経営評価融資研究会委員（2009）　　　

経済産業省　ITクラウドを活用した経営支援基盤調査研究事業委員（2013）　　　

中小企業診断士／日本生産性本部認定経営コンサルタント／ITCA認定ITコーディネータ　　　

書籍紹介及び目次抜粋

「リレバン」を超えた、これからの20年を決める　　　

地域金融改革のバイブル　　　

◆バリューチェーンファイナンスとは、　　　

〈Value〉　　企業が付加価値を生む構造を「見える化」し、　　　

〈Chain〉　　その価値が形づくられるつながりに銀行自身もかかわることで、　　　

〈Finance〉　企業と銀行がともに成長を支え合う金融手法　　　

◆銀行員と顧客の「対話」のあり方を再設計することによって、法人取引にまつわる課題の多くを解決することができる　　　

◆銀行を、銀行員を、そして地域を「なんとかしていきたい」と願うサムライたちの必読書　　　

●主要目次●　　　

第I部　　バリューチェーンファイナンスとは何か　　　

第１章　すでに始まっている顧客と銀行の関係の変化　　　

◆銀行は顧客の眼からはどのように見えているのか　　　

銀行は企業経営者から相談相手だとは思われていない／法人企業統計から透けて見える「頼りにされない銀行」の実態／銀行の競争相手は、銀行ではなくなっている　　　

◆これから、顧客と銀行はどこに向かっていくのか　　　

ソーシャルファイナンスの潮流／中小企業金融円滑化法終了の真の影響／真に事業計画策定に関わることができない銀行／企業の自立を支援するということ　　　

第２章　バリューチェーンファイナンスが実現するビジネスモデル　　　

◆バリューチェーンファイナンスとは何か　　　

顧客への影響を意識していない銀行／バリューチェーンファイナンスの定義／Value―企業が付加価値を生む構造を「見える化」する／Chain―価値が形づくられるつながりにともに関わる／Finance―企業と金融機関がともに成長を支え合う金融手法　　　

◆バリューチェーンファイナンスは、金融のビジネスモデルをどのように変えていくのか　　　

バリューチェーンファイナンスと信用リスク管理／信用格付と与信方針を区分して考える／バリューチェーンファイナンスが実現するビジネスモデル　　　

◆バリューチェーンファイナンスを実践している金融機関　　　

第四銀行の事例／広島銀行の事例／西武信用金庫の事例　　　

第II部　　バリューチェーンファイナンスを実現する顧客との対話　　　

第３章　企業と銀行の対話はどのように失われていったか　　　

◆企業と銀行の情報の非対称性はなぜ発生するのか　　　

情報を隠し合う企業と銀行の関係／「客観性と説明責任」の誤った運用がもたらしたもの／「成功するビジネスモデルは説明しにくい」というジレンマ／「業種」と「ビジネスモデル」　　　

◆形式化された情報の限界　　　

財務スコアリングモデルの限界を知る／「債務償還年数」という誤解／「案件」の審査か「稟議書」の審査か／企業経営者と銀行員における思考の逆転　　　

第４章　顧客のバリューチェーンにともに関わる「対話」の在りかた　　　

◆対話のレベルにおける三つの段階　　　

対話とは「ともに観る」こと／他者である「誰か」―「お金レベルの対話」／銀行員の靴を脱ぐ―「事業レベルの対話」／「われわれ」の将来の視点に立つ―「経営レベルの対話」　　　

◆事業・経営レベルの対話を高めていくための処方箋　　　

企業の「事業」、「経営」の課題に向き合うための定性情報／企業評価の空白地帯／銀行で定性情報が活用されない理由／企業を観るポイントは、過去・現在から将来へ／競争優位の源泉を評価する「知的資産経営評価」／自社の経営状態を説明する能力としての「財務経営力」　　　

◆企業の成長要因を可視化する「収益結晶化理論」　　　

「収益結晶化理論」／財務情報と定性情報を一体化した経営実態把握手法へ　　　

第III部　バリューチェーンファイナンスを実現する銀行の業務設計　　　

第５章　部分最適を生み出す銀行の組織構造　　　

◆銀行における組織問題の深層　　　

なぜ銀行の組織はタテ割りになってしまうのか／部分最適のバッドサイクル／「だってしょうがない」私という銀行員の自己正当化欲求　　　

◆銀行での全体最適の業務設計は可能か　　　

リレバンに取り組む銀行ほど現場が疲弊している理由／「顧客の引力」による全体最適　　　

第６章　顧客中心の業務を設計する　　　

◆バリューチェーンファイナンスを実現する顧客中心業務設計　　　

顧客中心業務設計とは何か／業務分析から見えてくる顧客情報の分散／銀行業務の因数分解　　　

◆顧客中心業務設計の実践　　　

顧客への影響を意識するアカウントプラン／顧客中心業務を実現する組織／顧客中心業務設計への７つのステップ／顧客中心業務設計のポイント