金融機関 融資コンプライアンス
その融資は法令等遵守違反です 第二版
定価：1,320円（税込）
編・著者名：畠 武彦著
発行日：2012年08月11日
判型・体裁・ページ数：四六版・192ページ
ISBNコード：978-4-322-12129-2
書籍の説明
著者の略歴
書籍紹介及び目次抜粋
- ◆事例から学ぶコンプライアンス
- 営業店で起こるコンプライアンス違反の場面をピックアップ。マンガと事例で違反行為を再現しています。改訂にあたり、「第三者の個人連帯保証」「暴排条項」等、最新のトピックスを盛り込みました。
- ◆何が、なぜ、どうする、が明快
- 解説部分を「ここが違反！」「なぜ違反？」「とるべき対応！」の3つに整理。事例の何が違反行為なのか、その根拠は何か、どう対応すべきなのか、がスッキリ理解できます。
- ◆マンガと事例だから3分でわかる
- コンプライアンス違反の瞬間をマンガで表現。
- 違反行為を明確にイメージできるため、シッカリ記憶できます。解説部分はやさしく簡潔に記述していますが、忙しい方はマンガと事例と結論（とるべき対応）を読むだけでＯＫ。3分でひとつの事例がわかります。
- ●主要内容●
- 第１章 与信審査とコンプライアンス
- ケース１ 融資申込先のコンプライアンス態勢
- ケース２ 融資実行時の債務者実態把握
- ケース３ 反社会的勢力との取引排除
- ケース４ 違法営業の疑いがある融資申込み
- ケース５ 節税スキームへの融資
- ケース６ 会社法と意思決定機関の確認
- 第２章 融資条件と稟議
- ケース７ 見合い預金
- ケース８ 他の金融機関からの借入れを禁止
- ケース９ 不当な取引制限
- ケース10 融資実行と背任罪
- ケース11 融資の斡旋と浮貸し
- ケース12 預金取締法と導入預金
- ケース13 貸付名義を分散した不当な貸付
- ケース14 融資条件の見直し理由
- 第３章 融資契約の成立
- ケース15 融資契約締結時の説明・意思確認
- ケース16 保証人の意思確認
- ケース17 融資契約書類の代筆
- ケース18 融資予約と金融機関の責任
- ケース19 基本取引約定書の説明責任
- ケース20 重要事項の説明漏れ
- ケース21 融資謝絶時の対応
- 第４章 担保・保証
- ケース22 経営に関与しない第三者の保証
- ケース23 不動産担保の取得
- ケース24 要素の錯誤による連帯保証契約
- ケース25 担保物件評価の客観性と正確性
- ケース26 マル保融資の免責事由
- 第５章 融資先との関係
- ケース27 融資先からの接待・贈呈
- ケース28 融資先企業の経営への不当介入
- ケース29 不動産有効活用提案の注意点
- ケース30 不動産取引の媒介
- ケース31 商号変更と融資
- ケース32 厳正な手形発行事務
- 第６章 債権管理
- ケース33 融資取引と期限の利益
- ケース34 誤振込金による債権回収
- ケース35 法定代位と担保保存義務
- ケース36 相続発生時の債権管理
- 第７章 その他の重要事項
- ケース37 金融機関の秘密保持義務
- ケース38 情報管理の重要性
- ケース39 通報者の処遇と公益通報者保護法
- ケース40 公益通報者保護法の通報処理